离岸基金购买流程与费用须知

Offshore Fund–离岸基金又称境外基金或离岸证券投资基金.

是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位 并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。离岸基金的主要作用是规避国内单一市场的风险, 帮助客户进行全球化的资产配置。

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投资离岸基金的有以下几项优点

  • 专业理财管理。投资离岸基金可通过合法有效的方式将财产转移到海外,是投资者移民或子女外出留学的有效途径

  • 分散风险。投资离岸基金可有效规避国内单一市场的风险,帮助客户进行全球化的资产配置

  • 有效节税、合理避税。离岸基金大多设立在避税港湾,将资金放在离岸基金上,可以避免双重征税

  • 降低交易成本。投资离岸基金,方便投资者作全球的资金调配以及实现最佳的避税效果

  • 免税的环境使投资收入及资产增值得到最大限度的增长,具有更高的回报率,是税务规划安排中的一项重要内容
  • 离岸区域的司法制度非常完善且高度独立,私隐性极高。投资离岸基金具有操作灵活性和商业保密性的特点。

  • 通过美国证券公司开设的证券投资账户直接购买投资离岸基金,当前可以最大限度地减少外国投资者受 CRS全球共同申报准则的影响

投资离岸基金的有以下几项优点

  • 专业理财管理。投资离岸基金可通过合法有效的方式将财产转移到海外,是投资者移民或子女外出留学的有效途径

  • 分散风险。投资离岸基金可有效规避国内单一市场的风险,帮助客户进行全球化的资产配置

  • 有效节税、合理避税。离岸基金大多设立在避税港湾,将资金放在离岸基金上,可以避免双重征税

  • 降低交易成本。投资离岸基金,方便投资者作全球的资金调配以及实现最佳的避税效果

  • 免税的环境使投资收入及资产增值得到最大限度的增长,具有更高的回报率,是税务规划安排中的一项重要内容
  • 离岸区域的司法制度非常完善且高度独立,私隐性极高。投资离岸基金具有操作灵活性和商业保密性的特点。

  • 通过美国证券公司开设的证券投资账户直接购买投资离岸基金,当前可以最大限度地减少外国投资者受 CRS全球共同申报准则的影响

根据设立基金的要求和目的不同,离岸基金大体分为以下几种形式:

专业投资者(私人)基金。这种属于开放式私人基金,其特色为:基金收益只能由专业投资者所有;专业投 资者定义上系指投资者在平常为其自身账户或他人账户,收购或处置基金的财产或与基金财产有相同种类的资产, 亦或签署声明表示其单独或与配偶共同的净资产超过 100 万美元(或等值的其他货币) 的人士,即可被视为专业投资 者, 这类基金基本上由私人或家族持有和管理。

私募基金。私募基金也是开放式基金,是指投资者不超过 50 人且通过私募方式进行募集的共同基金.

公共基金(公募基金)。与专业投资者基金及私募基金相比,公共基金的监管最为严格,其对投资者资格虽 然没有严格规定,但需按照通行的会计准则制作会计报表,并经 BVI 当局认可的审计师审计,同时对其基金招股章 程的内容也有法定要求。此外,公共基金在海外进行运作,每年应由基金主要运作地区的有权监管部门出具合规证 明,以表明其在当地的运作遵守相关法律和规定。

受承认之外国基金。如同字面意义,指经过本地监管机构承认可以在本地 销售的外国基金。在其他司法管 辖区已经成立并开始运营的共同基金可申请成为获认可外国基金。外国基金申请的原因是希望向位于当地的投资者 发售股份或有意在当地经营业务。